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         华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金（A 类份额）                      基金居品贵寓摘记                                           编制日历：2025 年 5 月 20 日                    送出日历：2025 年 5 月 30 日            本摘记提供本基金的病信服息，是招募讲明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读无缺的招募讲明书等销售文献。 一、居品不详            华富祥康 12 个月抓有期债 基金简称                        基金代码           023785            券            华富祥康 12 个月抓有期债 下属基金简称                      下属基金交游代码       023785            券A 基金贬责东说念主      华富基金贬责有限公司       基金托管东说念主          中国农业银行股份有限公司 基金合同告成日    -                上市交游所及上市日历     - 基金类型       债券型              交游币种           东说念主民币                                            每个绽开日绽开申购，关于                                            每份基金份额树立 12 个月 运作表情       其他绽开式            绽开频率           的最短抓有期，最短抓有期                                            到期日起（含当日）可就该                                            基金份额提倡赎回请求                             运行担任本基金基金经 基金司理       姚姣姣              理的日历                             证券从业日历         2012 年 08 月 01 日                             运行担任本基金基金经 基金司理       何嘉楠              理的日历                             证券从业日历         2019 年 07 月 01 日            《基金合同》告成后，衔接 20 个使命日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基            金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金贬责东说念主应当在依期证据中赐与线路；衔接 50 其他            个使命日出现前述情形的，基金贬责东说念主应当按照商定才能驱逐《基金合同》，不消召            开基金份额抓有东说念主大会。 法律王法或中国证监会另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资谋略与投资策略 投资谋略      在严格按捺投资风险的基础上，追求稳固确当期收益和基金钞票的持重升值。           本基金的投资范畴为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的各样债券           (国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、公开采行的证券公司短期公司债、公开 投资范畴      刊行的次级债、所在政府债、政府复古机构债券、中期单据、短期融资券、超短期融资           券等)、钞票复古证券、债券回购、国债期货、银行进款、同行存单、货币商场器具以           及法律王法或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合适中国证监会的干系规                          华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记          定)。          本基金不投资于股票等权柄钞票，也不投资于可调遣债券、可交换债券。          如法律王法或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金贬责东说念主在实施恰当才能后，可          以将其纳入投资范畴。          本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。每个          交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年以内的          政府债券不低于基金钞票净值的 5%，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款          等。          如法律王法或中国证监会变更投资品种的投资比例扫尾，基金贬责东说念主在实施恰当才能          后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。          凭据对国内宏不雅经济运行态势、宏不雅经济计谋变化、证券商场运事迹况等身分的深切研          究，判断证券商场的发展趋势，连合流动性、估值水平、风险偏好等身分，抽象评价各 主要投资策略   类钞票的风险收益水平。本基金以久期和流动性贬责算作债券投资的中枢，在动态避险          的基础上，追求端正收益。 功绩比较基准   中债抽象全价（总值）指数收益率×80%+一年期依期进款基准利率（税后）×20%          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于羼杂型基金、股 风险收益特征          票型基金。 注：详见《华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金招募讲明书》第九部分“基金的投资” (二) 投资组结伙产确立图表/区域确立图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：            份额（S）或金额（M）  用度类型                          收费表情/费率        备注               /抓有期限（N）                 M＜100 万元          0.30%        -   认购费      100 万元≤M＜500 万元        0.10%        -                 M≥500 万元        1000 元/笔       -                 M＜100 万元          0.40%        -   申购费  （前收费）                 M≥500 万元        1000 元/笔       -         本基金关于每份基金份额树立 12 个月最短抓有期，在每份基金份额的最短抓有期到期日前   赎回费   （不含当日），基金份额抓有东说念主不可对该基金份额提倡赎回请求；每份基金份额的最短抓有         期到期日起（含当日），基金份额抓有东说念主可对该基金份额提倡赎回请求，不收取赎回用度。 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别       收费表情/年费率或金额                        收取方 贬责费              0.30%                   基金贬责东说念主和销售机构 托管费              0.05%                       基金托管东说念主 信息线路费              -                        章程线路报刊                            第 2页 共 4页                    华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记 其他用度   按照国度研讨章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 注：（1）本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。   （2）审计用度、信息线路费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实 际金额以基金依期证据线路为准。 (三) 基金运作抽象用度测算 四、风险揭示与病笃教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    一、商场风险：1、经济周期风险；2、计谋风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、 上市公司策画风险；7、购买力风险。    二、本基金的特定风险 期货合约需交纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因此债市的变化将会影响到本基金的功绩发达。本基金 贬责东说念主将会涌现专科的商讨上风，加强对债券商场及债券刊行东说念主基本面的深切商讨，不停优化钞票确立， 以按捺特定风险。    同期，基金合同告成后，本基金对每份基金份额树立 12 个月的最短抓有期，在每份基金份额的最短抓 有期到期日前（不含当日），基金份额抓有东说念主不可对该基金份额提倡赎回请求；每份基金份额的最短抓有 期到期日起（含当日），基金份额抓有东说念主可对该基金份额提倡赎回请求。以红利再投资表情取得的基金份 额的抓有到期时分与投资者原抓有的基金份额最短抓有期到期时分一致，因多笔认购、申购导致原抓有基 金份额最短抓有期到期时分不一致的，分离诡计。因此基金份额抓有东说念主面对在最短抓有期内不可赎回基金 份额的风险。    （1）与基础钞票干系的风险有信用风险、现款流权衡风险和原始权柄东说念主的风险。 东说念主，如果告贷东说念主的践约意愿下跌或践约才气恶化，将可能给钞票复古证券抓有东说念主带来投资亏本。 证券抓有东说念主可能面对现款流权衡偏差导致的钞票复古证券投资风险。 实，将会导致钞票复古证券抓有东说念主产生亏本。    （2）与钞票复古证券干系的风险有商场利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及展期偿付风险。 钞票复古证券的相对收益水平就会镌汰。 受亏本的风险。 券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不可保证钞票复古证券的评级将一直保抓在该品级，评级 机构可能会凭据改日具体情况撤废钞票复古证券的评级或镌汰钞票复古证券的评级。评级机构撤废或镌汰 钞票复古证券的评级可能对钞票复古证券的价值带来负面影响。 赢得本金及收益偿付，导致践诺投资期限短于或长于钞票复古证券预期期限。                      第 3页 共 4页                         华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘记   本基金可投资于国债期货，投资国债期货这类金融繁衍品所面对的风险主若是商场风险、流动性风险、 基差风险、保证金风险、信用风险和操气魄险。具体为：   （1）商场风险是指由于繁衍品价钱变动而给投资者带来的风险。   （2）流动性风险是指由于繁衍品合约无法实时变现所带来的风险。   （3）基差风险是指繁衍品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所酿成的风险，以及不同繁衍品合 约价钱之间价钱差的波动所酿成的期现价差风险。   （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金感奋确立或者看护繁衍品合约头寸所条款的保证金而带来 的风险。   （5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生亏本的风险。   （6）操气魄险是指由于里面历程的不完善，业务东说念主员出现毛病或者收缩，或者系统出现故障等原因造 成亏本的风险。   国债期货秉承保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆效应，当相应期限国债收益率出现不利变动 时，价钱波动比倡导器具更为剧烈，可能会导致投资东说念主权柄遭遇较大亏本。国债期货秉承逐日无欠债结算 轨制，如果莫得在章程的时老实补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来要害亏本。此外，由 于繁衍品订价特殊复杂，不恰当的估值也有可能使基金钞票面对亏本风险。   基金合同告成后，衔接 50 个使命日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金合同驱逐，不需召开基金份额抓有东说念主大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。   三、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。   四、绽开式基金共有的风险如贬责风险、流动性风险、估值风险和其他风险。 (二) 病笃教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金贬责东说念主依照恪称背负、赤诚信用、严慎发愤的原则贬责和诈骗基金钞票，但不保证本基金一定盈 利，也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金居品贵寓摘记信息发生要害变更的，基金贬责东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金贬责东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的干系信息，敬请同期热心基金贬责东说念主发布的干系临时公告等。 五、其他贵寓查询表情   以下贵寓详见华富基金官方网站［www.hffund.com］［客服电话：400-700-8001］   《华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金托管公约》、   《华富祥康 12 个月抓有期债券型证券投资基金招募讲明书》                           第 4页 共 4页